当有人告诉你只需要帮忙“走流水”，最后还能给你转钱时，可千万要提高警惕了！这看似天上掉馅饼的“好事”，实则可能是诈骗分子精心设计的“洗钱”陷阱，一不小心，就会沦为违法犯罪分子的“帮凶”。日前，我市就发生了一起以“国家扶贫款补助”为幌子的新型诈骗案件，所幸被银行工作人员及时发现并制止，避免了更大的损失。

当天上午，农村商业银行开发区支行柜员刘宇发现一客户打算一次性取走15万元，神情紧张，而这笔钱在40分钟前刚刚一次性转入该客户的银行卡。刘宇告诉记者：“非常符合快进快出的模型。后来我询问客户钱的用途和对方是否认识时，客户回答取款用途为购房，且交易对手是朋友。我立刻向主管报告，主管对客户进行再一次的询问后，客户回答取款用途为购房装修，且客户交易对手为朋友的朋友。该客户前后表达不一致，且神情紧张，主管立刻与我行运营管理部进行报告，请求协助侦查，运营管理部表达确实可疑，请求报警。一方面为稳住客户，我以总行调拨现金为由稳住客户，另一方面主管进行报警。”

民警赶到现场后，详细了解情况并迅速将银行卡里的15万元止付冻结，同时将这名客户带至滨江派出所做进一步调查。违法行为人赵女士说：“前不久，我在网上无意间下载了一个扶贫软件，里面的客服告诉我说，只要完成转账任务，把别人打到我银行卡的善款再转到贫困山区的账户，就可以拿到300万元的扶贫资金，我家里条件比较差，就同意了，接着对方就打了15万元到我银行卡里面，我就按照要求到银行办理取现15万元的业务，当时银行工作人员问我这笔钱的用途，我非常紧张。”

经核查，这笔15万元钱款为涉诈资金。目前，案件正在进一步侦办之中。“经过民警的教育，我现在非常后悔。”赵女士说。

这是一种打着“扶贫款”幌子、以“走流水”为由，让当事人参与“洗钱”的新型骗局。滨江派出所民警顾仲祺介绍：“赵某因非法出借银行卡正在接受调查。警方提醒，天上不会掉馅饼，不要随意出售或者提供个人信息，不要接受来历不明的大额转账，更不要帮助陌生人提现或转账，谨防成为电诈工具人。”